Anti-Money Laundering and Counter Terrorist Financing

Lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme

La direction "Lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme" (direction LB/FT) est un département du ministère de la Justice.

Elle assure la représentation du Luxembourg auprès du Groupe d'action financière (GAFI) et participe aux travaux du GAFI pour élaborer les normes internationales sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et de la prolifération. Elle dirige et coordonne les travaux préparatoires de l'évaluation du Luxembourg dans le cadre du 4e cycle d'évaluations mutuelles du GAFI.

Au niveau de l'Union européenne, elle participe à différents groupes de travail.

Au niveau national, elle assure la coordination nationale de la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme. Elle fait office de secrétariat exécutif du Comité de prévention du blanchiment et du financement du terrorisme et du Comité interministériel de la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme. Elle dirige et coordonne les travaux de mise à jour de l'évaluation nationale des risques en matière de blanchiment et de financement du terrorisme et conduit des évaluations dites « verticales » des risques sur des sujets particuliers.

Il convient de noter que la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme est une matière transversale, qui touche également d'autres ministères, les superviseurs, les autorités d’enquête, d’instruction et de poursuite ainsi que certaines organisations et associations professionnelles.

Législation

La direction LB/FT contribue aux textes législatifs concernant la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme et à la transposition des directives en la matière. Elle participe notamment à la négociation des règlements et des directives faisant partie du « paquet de lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme » proposé par la Commission.

Publications

Evaluations des risques

• Evaluation nationale des risques de blanchiment de capitaux et financement du terrorisme 2020 et 2018
• Evaluation verticale des risques de financement du terrorisme 2022
• Evaluation verticale des risques BC/FT : personnes morales et constructions juridiques 2022
• Evaluation verticale des risques de BC/FT : prestataires de services d’actifs virtuels 2020

• CSSF_Analyse des risques BC/FT pour le secteur de la gestion collective 2022 (en EN)
• CSSF_Analyse du risque BC/FT des professionnels du secteur financier spécialisés (services aux sociétés et fiducies) 2020 (en EN)
• CSSF_Analyse du risque BC/FT - private banking 2019 (en EN)

Lignes directrices et bonnes pratiques

• MinJus_Lignes directrices PSSF du secteur non financier 2022 (en EN) (Pdf, 1.78 Mb)
• MinJus_Lignes directrices PSSF du secteur non financier 2022 (en FR) (Pdf, 1.69 Mb)
• MinJus_Sensibilisation ASBL et fondations aux risques de FT (en FR) (Pdf, 329 Kb)
• MinJus_Bonnes pratiques des ASBL et fondations – transparence et conformité (en FR) (Pdf, 704 Kb)

Anti-money laundering and terrorist financing

The Directorate for Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism (AML/CFT Directorate ) is a department of the Ministry of Justice. 

It represents Luxembourg during meetings of the Financial Action Task Force (FATF) and participates in the FATF's work to develop international standards on combating money laundering and the financing of terrorism and proliferation. It leads and coordinates the preparatory work for the mutual evaluation of Luxembourg in the framework of the 4^th round of FATF mutual evaluations.

At the European Union level, it participates in various working groups.

At the national level, it ensures the national coordination of the fight against money laundering and terrorist financing. It acts as the Executive Secretariat of the Committee for the prevention of money laundering and terrorist financing and of the Inter-ministerial Steering Committee for the fight against money laundering and terrorist financing. It leads and coordinates the work of updating the national AML/CFT risk assessment and conducts so-called "vertical" risk assessments on specific topics.

It should be noted that the fight against money laundering and terrorist financing is a cross-cutting issue, which also involves other ministries, supervisors, the financial intelligence unit and law enforcement authorities, as well as certain professional organisations and associations.

Legislation

The AML/CFT Directorate contributes to the legislative texts concerning the fight against money laundering and terrorist financing and to the transposition of the relevant directives. In particular, it participates in the negotiation of regulations and directives forming the "anti-money laundering and anti-terrorist financing package" proposed by the Commission.

Publications

Risk assessments

• MinJus_ National risk assessment of money laundering and terrorist financing 2020 (NRA 2020)

• MinJus_Vertical risk assessment on terrorist financing 2022 (VRA TF 2022)
• MinJus_ ML/TF vertical risk assessment on legal persons and legal arrangements 2022 (VRA LP LA)
• MinJus_ML/TF vertical risk assessment on virtual asset service providers 2020 (VRA VASP)

• CSSF_ML/TF sub-sector Risk Assessment – Collective investments 2022 (EN version)
• CSSF_ML/TF sub-sector risk assessment - Trust and company services provider activities 2020 (EN version)
• CSSF_ML/TF risk analysis – private banking 2019 (EN version)

Guidelines and best practices

• MinJus_non financial sector TCSP guidelines 2022 (EN version)
• MinJus_non financial sector TCSP guidelines 2022 (FR version)
• MinJus_Sensibilisation ASBL et fondations aux risques de FT (FR version)
• MinJus_Bonnes pratiques des ASBL et fondations – transparence et conformité (FR version)